Как торговать, не используя свои средства

Кредитное плечо - ваш дополнительный потенциал для инвестиций. Он увеличивает ваши прибыли и умножает убытки. Сегодня кредитное плечо предлагают практически все брокеры, но пользоваться им нужно осторожно.

Со всеми существующими финансовыми механизмами и продуктами, трейдеры могут использовать множество торговых стратегий. Проблема в том, что иногда на все не хватает капитала - или же вам хочется обезопасить собственные средства.

Тогда трейдеры используют маржинальную торговлю. Она является возможной как раз благодаря кредитному плечу. Этот инструмент очень полезен в руках умелых трейдеров и очень рискован в руках новичков. Чтобы пользоваться им правильно, вам необходимо знать основы:

Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо - это механизм для увеличения вашего капитала. Он позволяет вам покупать и продавать на большие суммы, чем у вас фактически есть.

Средства на вашем торговом счете делятся на две категории. Связанная маржа - это деньги, которые вы можете вкладывать в уже открытые позиции. Доступная маржа - средства, которые вы можете использовать для открытия новых.

Если в какой-то момент ваш уровень маржи не покрывается вашими личными средствами, наступает маржин-колл. Это означает, что вам нужно закрыть свои позиции, чтобы уменьшить маржу. Другой вариант - пополнить счет, чтобы увеличить ее. Но если вы не сделаете ничего, брокер закроет позиции за вас.

Как работает кредитное плечо

Если вы торгуете чем-либо с помощью кредитного плеча, то становитесь должником. Кредитором выступает ваш брокер.

У каждого брокера есть перечень активов. Для каждого он выставляет свою маржу, то есть средства для покрытия риска этой позиции. Для каждого актива кредитное плечо будет своим.

Если требования 1/50, значит вы сможете открыть позицию на 50 долларов, имея всего 1 в свободной марже. Тут 1/50 - это требуемая маржа, а 50 - максимально допустимое кредитное плечо.

Проще говоря, если ваше кредитное плечо - 50, значит ваша прибыль и ваши убытки умножатся на 50. Кредитное плечо служит своего рода рычагом. Если ваша позиция изменится, вы либо получите 50 долларов, либо потеряете их. Вложили вы при этом всего 1 доллар.

Опытные трейдеры часто берут большое кредитное плечо, если заключают краткосрочную сделку. А вот если сделка долгосрочная, плечо уже меньше или не используется вовсе.

Кредитное плечо есть почти у всех финансовых деривативов. Самые яркие из них - CFD и индексные фьючерсы. Форекс-брокеры часто дают большое кредитное плечо, чтобы вы смогли сыграть на колебаниях рынка. Используйте его очень осторожно.

Управление рисками кредитного плеча

С помощью кредитного плеча, вы можете увеличить потенциальную прибыль, но тем самым вы повышаете риск. Забывать об этом нельзя.

Если вы используете кредитное плечо для торговли на рынке Форекс, нужно установить правила управления рисками. Для того чтобы снизить опасности, вы можете использовать специальные ордера. Они помогут вам лучше управлять своим кредитным плечом:

Стоп-лосс ордера

Ордер стоп-лосс ограничит ваши убытки определенной суммой, если цена будет двигаться против вас. Вы сами определяете ценовой уровень, на котором ваша сделка автоматически закроется. Так вы сами решаете, сколько готовы потерять.

Трейлинговые стоп-лосс ордера

Эти ордера работают почти так же: они ограничивают ваши убытки. Вдобавок к этому, если цена движется в вашу пользу, трейлинговые стоп-лосс ордера могут последовать за движением и увеличить вашу прибыль.

Гарантированные стоп-лосс ордера

Гарантированные стоп-лосс ордера (GSLO) очень похожи на обычные стоп-лосс ордера, но тут вы устанавливаете абсолютный лимит возможных убытков на конкретной сделке. Это значит, что ваша сделка точно будет закрыта по определенной цене.

Эта гарантия стоит денег. Вы заплатите небольшую комиссию при выполнении ордера. Сумма комиссии обычно указывается в самом ордере.

Кроме этих ордеров, вам стоит узнать как в целом работают продукты с кредитным плечом. Это позволит вам избежать глупых ошибок, пока вы еще только новичок в торговле.

Не торгуйте интуитивно. Опытные трейдеры, которые используют кредитное плечо, постоянно проводят анализ графиков, фундаментальный и технический анализ - и даже поведенческий.

Многие новички же используют его, чтобы увеличить свою прибыль, и не осознают, что увеличивают потери в равной степени. Так делать не стоит. С другой стороны, использовать кредитное плечо можно иначе.

Например, трейдеры могут использовать кредитное плечо, чтобы адаптировать размер своей позиции к волатильности рынка. Еще один вариант - использовать его, чтобы ограничить сумму капитала, который нужен для открытия и поддержания хеджа.

Итог

Как и многие другие финансовые инструменты, кредитное плечо может быть особенно полезным при правильном использовании. Однако чтобы этот полезный инструмент не стал комом в горле, необходимо быть осторожным.

Используйте кредитное плечо только в тех случаях, когда вы готовы на выбранный вами риск. Риски, в свою очередь, всегда старайтесь минимизировать с помощью ордеров. Так вы сможете набраться опыта, прежде чем пользоваться кредитным плечом на полную.