Как работают инвестиции на фондовом рынке

Существует ряд показателей и исторических статистических данных, на которые можно опираться, чтобы получить представление о результатах, которых можно достичь на фондовых рынках.

В долгосрочной перспективе фондовый рынок - это безопасная ставка.

В истории фондового рынка много взлетов и падений, отражающих изменения в мировой экономике. Однако есть одна четкая тенденция: в долгосрочной перспективе фондовые рынки имеют тенденцию к росту. Например, индекс S&P 500 с момента своего создания демонстрирует среднегодовую доходность около 10%.

CAC 40, тем временем, предлагает инвесторам среднегодовую доходность около 6,5%. Если вы только начинаете работать на фондовом рынке, инвестирование в индекс - разумный выбор для пассивного роста ваших сбережений при значительном ограничении риска.

Влияние диверсификации на доходность фондового рынка

Диверсификация - одна из ключевых стратегий снижения риска, которая может оказать значительное влияние на показатели портфеля. Распределяя инвестиции по различным классам активов (акции, облигации, недвижимость и т. д.), инвесторы могут минимизировать потенциальные потери, связанные с каким-либо одним сектором или рынком.

Преимущества диверсификации заключаются в следующем

Разбавление рисков

Диверсификация минимизирует риски, присущие одному сектору или компании. Например, если определенный сектор в вашем портфеле терпит неудачу, другие сектора в портфеле могут помочь стабилизировать его показатели.

Доступ к различным секторам

Диверсификация позволяет получить доступ к различным секторам экономики, не ставя весь портфель на один и тот же инвестиционный тезис. Например, вы можете распределить свои инвестиции по различным типам активов (акции, облигации, ETF, недвижимость), различным географическим регионам (французский рынок, рынок США, развивающиеся рынки) или различным секторам бизнеса (технологии, промышленность, услуги и т. д.).

Основной недостаток диверсификации заключается в том, что она размывает риск и, соответственно, доходность. Диверсификация может разбавить высокие доходы от конкретной инвестиции. Если большая часть портфеля инвестирована в низко рисковые и низкодоходные активы, это может ограничить общий потенциал роста портфеля. Кроме того, в условиях глобализации рынки становятся все более коррелированными. Поэтому диверсифицированный портфель не застрахован от отрицательной доходности всех его компонентов.

Уоррен Баффет, американский миллиардер, часто советует не диверсифицировать портфель слишком сильно.

Диверсификация - это для людей, которые не знают, что делают.

Какие онлайн-брокеры лучше всего подходят для начала работы на фондовом рынке

Чтобы начать инвестировать в фондовый рынок, вам нужно выбрать онлайн-брокера, который соответствует вашим потребностям. Вот список лучших брокеров для начала инвестирования в фондовый рынок в 2024 году.

Trade Republic

Основанный в 2015 году онлайн-брокер Trade Republic предлагает широкий спектр продуктов, включая акции, ETF, облигации и криптовалюты. Известный своим удобным мобильным интерфейсом, этот брокер предлагает конкурентоспособные комиссии в размере €1 за транзакцию по целому ряду продуктов.

Помимо инновационных банковских продуктов (платежная карта, процентные сбережения), Trade Republic позволяет покупать дробные акции и дает инвесторам возможность создать сберегательный план для бесплатного инвестирования.

DEGIRO

Основанная в 2008 году, компания DEGIRO предлагает широкий спектр продуктов, включая акции, ETF, облигации, опционы, фьючерсы и CFD. Комиссионные за транзакции варьируются в зависимости от страны и продукта, при этом особые преимущества имеют операции на внутренних рынках.

DEGIRO отличается низкими комиссиями по ETF (бесплатное брокерское обслуживание по ряду ETF) и отсутствием комиссий за неактивность, хранение и вывод средств.

Scalable Capital

Основанная в 2014 году, компания Scalable Capital предлагает различные инвестиционные продукты, включая акции, ETF, облигации и опционы. Брокер предлагает процентную ставку 2,60% годовых на неинвестированные денежные средства в размере до €100 000.

Scalable Capital выделяется своими предложениями, основанными на различных пакетах услуг: Free, Prime и Prime+. В пакете Free комиссия составляет €1 за транзакцию. В остальных пакетах комиссия за ордера от €250 и выше отсутствует.

Scalable Capital - отличный вариант для тех, кто хочет инвестировать в ETF. Платформа предоставляет доступ к 2 000ETF с возможностью включения их в инвестиционные планы для построения долгосрочного богатства простым и недорогим способом.

eToro

Основанная в 2007 году, компания eToro предлагает широкий спектр рынков и продуктов, включая акции, форекс и CFD. Брокер известен своими социальными торговыми функциями, включая копирование сделок и чат сообщества.

eToro предлагает мобильные приложения для iOS и Android, а также удобную веб-платформу. Брокер предлагает бесплатные сделки с акциями США, но взимает комиссию за вывод средств в размере €5 и плату за неактивность. eToro регулируется несколькими ведущими регуляторами, включая FCA в Великобритании, SEC в США и ASIC в Австралии, и предлагает защиту от отрицательного баланса, а также различные методы ввода и вывода средств.

Одним словом, каждый из этих брокеров предлагает свои преимущества. Trade Republic известен своим простым интерфейсом и накопительными планами, DEGIRO - низкими комиссиями и широким ассортиментом продуктов, Scalable Capital - процентными ставками на наличные до €100 000 и доступностью для настольных компьютеров, а eToro - социальными возможностями торговли и регулятивной устойчивостью. Ваш выбор будет зависеть от ваших конкретных потребностей и предпочтений при инвестировании в фондовый рынок.