Jak działają inwestycje giełdowe

Istnieje szereg wskaźników i statystyk historycznych, na których można polegać, aby uzyskać wyobrażenie o wynikach, jakie można osiągnąć na rynkach akcji.

W dłuższej perspektywie rynek akcji to bezpieczny zakład

Historia rynku akcji ma wiele wzlotów i upadków, odzwierciedlających zmiany w globalnej gospodarce. Istnieje jednak jeden wyraźny trend: w dłuższej perspektywie rynki akcji mają tendencję do wzrostu. Na przykład, indeks S&P 500 odnotował średni roczny zwrot w wysokości około 10% od momentu jego powstania.

Tymczasem CAC 40 oferuje inwestorom średni roczny zwrot w wysokości około 6,5%. Jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę z rynkiem akcji, inwestowanie w indeks jest mądrym wyborem, aby pasywnie zwiększać swoje oszczędności, jednocześnie znacznie ograniczając ryzyko.

Wpływ dywersyfikacji na zwroty z rynku akcji

Dywersyfikacja jest jedną z kluczowych strategii ograniczania ryzyka, która może mieć znaczący wpływ na wyniki portfela. Rozkładając inwestycje na różne klasy aktywów (akcje, obligacje, nieruchomości itp.), inwestorzy mogą zminimalizować potencjalne straty związane z jednym sektorem lub rynkiem.

Korzyści z dywersyfikacji obejmują

Rozproszenie ryzyka

Dywersyfikacja minimalizuje ryzyko związane z jednym sektorem lub spółką. Na przykład, jeśli określony sektor w portfelu zawiedzie, inne sektory w portfelu mogą pomóc ustabilizować jego wyniki.

Dostęp do różnych sektorów

Dywersyfikacja umożliwia uzyskanie ekspozycji na różne sektory bez konieczności kierowania całego portfela na tę samą tezę inwestycyjną. Można na przykład rozłożyć swoje inwestycje na różne rodzaje aktywów (akcje, obligacje, fundusze ETF, nieruchomości), różne regiony geograficzne (rynek francuski, rynek amerykański, rynki wschodzące) lub różne sektory biznesowe (technologia, przemysł, usługi itp.).

Główną wadą dywersyfikacji jest to, że zmniejsza ona ryzyko, a tym samym zyski. Dywersyfikacja może osłabić wysokie zyski z konkretnej inwestycji. Jeśli duża część portfela jest zainwestowana w aktywa o niskim ryzyku i niskim zwrocie, może to ograniczyć ogólny potencjał wzrostu portfela. Ponadto, wraz z globalizacją, rynki stają się coraz bardziej skorelowane. Dlatego też zdywersyfikowany portfel nie jest odporny na ujemne zwroty ze wszystkich jego składników.

Warren Buffett, amerykański miliarder, często radzi, by nie dywersyfikować portfela zbyt mocno.

Dywersyfikacja jest dla ludzi, którzy nie wiedzą, co robią.

Którzy brokerzy online są najlepsi do rozpoczęcia inwestowania na giełdzie

Aby rozpocząć inwestowanie na giełdzie, musisz wybrać brokera online, który odpowiada Twoim potrzebom. Oto lista najlepszych brokerów do rozpoczęcia inwestowania na giełdzie w 2024 roku.

Trade Republic

Założony w 2015 roku broker internetowy Trade Republic oferuje szeroką gamę produktów, w tym akcje, fundusze ETF, obligacje i kryptowaluty. Znany ze swojego przyjaznego dla urządzeń mobilnych interfejsu, broker ten oferuje konkurencyjne prowizje w wysokości 1€ za transakcję w szerokiej gamie produktów.

Oprócz innowacyjnych produktów bankowych (karta płatnicza, oprocentowane oszczędności), Trade Republic umożliwia kupowanie akcji ułamkowych i daje inwestorom możliwość stworzenia planu oszczędnościowego w celu bezpłatnego inwestowania.

DEGIRO

Założona w 2008 roku firma DEGIRO oferuje szeroką gamę produktów, w tym akcje, fundusze ETF, obligacje, opcje, kontrakty futures i CFD. Opłaty transakcyjne różnią się w zależności od kraju i produktu, ze szczególnymi korzyściami dla transakcji na rynku krajowym.

DEGIRO charakteryzuje się niskimi prowizjami ETF (bezpłatne pośrednictwo w wielu funduszach ETF) i brakiem opłat za brak aktywności, przechowywanie lub wycofanie.

Scalable Capital

Założony w 2014 roku, Scalable Capital oferuje różnorodne produkty inwestycyjne, w tym akcje, fundusze ETF, obligacje i opcje. Broker oferuje oprocentowanie w wysokości 2,60% rocznie od niezainwestowanych środków pieniężnych do kwoty 100 000€.

Scalable Capital wyróżnia się ofertami opartymi na różnych pakietach: Free, Prime i Prime+. W pakiecie Free prowizja wynosi 1€ za transakcję. W pozostałych pakietach nie ma prowizji za zamówienia o wartości 250€ i wyższej.

Scalable Capital to świetna opcja dla tych, którzy chcą inwestować w fundusze ETF. Platforma zapewnia dostęp do 2000 funduszy ETF z możliwością włączenia ich do planów inwestycyjnych w celu budowania długoterminowego bogactwa w prosty i niedrogi sposób.

eToro

Założony w 2007 roku eToro oferuje szeroką gamę rynków i produktów, w tym akcje, forex i kontrakty CFD. Broker znany jest z funkcji handlu społecznościowego, w tym kopiowania transakcji i czatu społecznościowego.

eToro oferuje aplikacje mobilne dla systemów iOS i Android, a także przyjazną dla użytkownika platformę internetową. Broker oferuje bezpłatne transakcje na amerykańskich akcjach, ale pobiera opłatę za wypłatę w wysokości 5€ i opłatę za brak aktywności. eToro jest regulowany przez kilka wiodących organów regulacyjnych, w tym FCA w Wielkiej Brytanii, SEC w USA i ASIC w Australii, i oferuje ochronę przed ujemnym saldem, a także różnorodne metody wpłat i wypłat.

Krótko mówiąc, każdy z tych brokerów oferuje inne korzyści. Trade Republic słynie z prostego interfejsu i planów oszczędnościowych, DEGIRO z niskich prowizji i szerokiej gamy produktów, Scalable Capital z oprocentowania gotówkowego do 100 000€ i dostępności komputerów stacjonarnych, a eToro z możliwości handlu społecznościowego i stabilności regulacyjnej. Wybór zależy od konkretnych potrzeb i preferencji dotyczących inwestowania na giełdzie.