Ibercaja Tecnológico: Anlagephilosophie

Ibercaja Tecnológico ist ein international ausgerichteter Aktienfonds, der in Unternehmen aus den Bereichen Informationstechnologie und Telekommunikationsdienste investiert, wobei der Schwerpunkt auf den USA, Europa und Japan liegt. Das Hauptziel des Fonds ist die Erzielung langfristiger Erträge durch strategische Aktienanlagen in Technologie- und Telekommunikationsunternehmen.

Der Fonds richtet sich an Anleger, die langfristige internationale Aktien suchen und ihr Portfolio durch Investitionen in den Schwerpunktsektoren diversifizieren wollen.

Die empfohlene Mindestanlagedauer beträgt 5 Jahre, was mit einem langfristigen Anlageansatz vereinbar ist.

Der Fonds verwaltet derzeit ein umfangreiches Portfolio im Wert von 518 Millionen Euro von fast 20.000 Anlegern und erhebt eine Verwaltungsgebühr von 1,9 Prozent und eine Verwahrungsgebühr von 0,2 Prozent. Die Mindestanlagesumme beträgt 300 Euro.

Betrachtet man die Wertentwicklung des Fonds über verschiedene Zeiträume, so ergibt sich eine ordentliche Rendite von 13,5% über 5 Jahre. Über 3 Jahre ist dieser Wert jedoch leicht auf 11% gesunken. In den letzten zwölf Monaten war ein deutlicher Aufschwung mit einer Rendite von 37% zu verzeichnen, der auf deutliche Verluste im Jahr 2022 (-31%) und deutliche Gewinne im Jahr 2023 (+40%) zurückzuführen ist.

Die bevorzugten Aktien des Fonds

Er bevorzugt führende US-Technologiewerte, die im Laufe des Jahres erheblich zu seiner starken Performance beigetragen haben.

Er wählt in erster Linie Microsoft, das im Portfolio mit 9,1% gewichtet ist. Der Gigant erfreut sich eines gestiegenen Anlegerinteresses an künstlicher Intelligenz und notiert derzeit auf einem Rekordhoch.

Es folgt Alphabet, die Muttergesellschaft von Google, mit einer Portfoliogewichtung von 9,05%. Das Unternehmen schneidet am Markt nicht so beeindruckend ab wie Microsoft und musste seit der Veröffentlichung seiner Ergebnisse für das erste Quartal deutliche Rückschläge hinnehmen.

An dritter Stelle liegt Apple mit einer Portfoliogewichtung von 8%. Der iPhone-Hersteller hat jedoch ein schlechtes Börsenjahr hinter sich und sieht sich mit der Skepsis der Anleger hinsichtlich seiner Wachstumsaussichten konfrontiert, insbesondere in Bezug auf sein Geschäft in China.

An vierter Stelle steht Nvidia, das als Hauptnutznießer des Aufschwungs der künstlichen Intelligenz und als Hauptlieferant der für deren Entwicklung benötigten Chips einen Markterfolg verbucht. Das Unternehmen hat einen Anteil von 6,6 Prozent am Portfolio.

Der fünfte Platz geht an Meta, die Muttergesellschaft von Facebook und Instagram, die vor kurzem nach der Ankündigung ihrer ersten Dividende und eines Aktienrückkaufs in Höhe von 50 Milliarden Dollar einen deutlichen Anstieg an der Börse erlebte. Seine Gewichtung im Portfolio beträgt 6,27%.

An sechster Stelle auf der Liste steht ASML, ein europäisches Unternehmen, das bei der Herstellung von Anlagen für die fortschrittliche Mikrochip-Produktion führend ist. Das Unternehmen hat seit der Veröffentlichung seiner positiven Ergebnisse einen Aufschwung am Markt erlebt, was ihm einen Platz als Favorit unter den europäischen Anlegern eingebracht hat. Seine Gewichtung im Portfolio beträgt 4%.

An siebter Stelle steht Varonis Systems, ein relativ unbekanntes US-amerikanisches Unternehmen, das sich auf Sicherheitssoftware-Plattformen spezialisiert hat, mit einer geringeren Gewichtung im Portfolio von 2,92%.

An achter Stelle steht Netflix, eine Plattform für Online-Inhalte, die nach der Veröffentlichung ihrer Ergebnisse ein starkes Wachstum verzeichnete und die Prognosen für die Neukundengewinnung übertraf. Seine Portfoliogewichtung beträgt 2,81 Prozent.

An neunter Stelle liegt Amazon mit einer Portfoliogewichtung von 2,69 Prozent. Der E-Commerce-Gigant wurde vom Markt positiv aufgenommen und verzeichnete in seinen Ergebnissen einen Anstieg der Rentabilität.

Den Abschluss der Top Ten bildet Oracle, ein weltweit führendes Unternehmen in der Softwareentwicklung, mit einer Portfoliogewichtung von 2,68%. Zusammen machen diese zehn Aktien etwas mehr als 54% der Gesamtgewichtung des Fonds aus.