Трейдеры и мошенники на рынке Forex

Forex - это межбанковский валютный рынок, на котором происходит торговля валютами разных стран. Межбанковский означает, что банки являются конечными организациями для торговли валютой. Участниками рынка являются крупные транснациональные корпорации, хедж-фонды и частные лица, но в конечном итоге именно банки размещают все заказы, и только банки торгуют валютой. Другими словами, конечной организацией, покупающей и продающей валюту, является банк, имеющий лицензию на торговлю иностранной валютой. Банки могут покупать и продавать валюту двумя способами: через биржу или внебиржевую биржу. Например, при покупке и продаже валюты через биржу можно купить и продать валюту на бирже .

Физические лица не имеют легального доступа на валютный рынок и такого механизма доступа не существует. Сама валюта не торгуется, торгуется только информация о валюте, ее цена и маркировка. Именно на этом рынке используются обычные терминалы MetaTrader.39 Статья 4.1 Закона "О валютных операциях" специально посвящена этому рынку и гласит, что валютчики не имеют права торговать , а все операции должны осуществляться "через лицевой счет, открытый на их имя". Иными словами, торговля валютных трейдеров заключается в том, что они делают ставку на рост или падение цены валютной пары и компенсируют счета своих клиентов полученной разницей, не выводя свои сделки на валютный рынок, поскольку для этого нет ни механизма, ни правовой основы. Слово "брокер" означает посредник и используется при торговле на рынке Forex; поскольку Forex является внебиржевым рынком, брокеры не могут существовать на рынке Forex. Сочетание слов "форекс-брокер" также неправомерно используется форекс-организациями для вовлечения клиентов в азартные игры

Форекс можно разделить на банковский форекс и дилерский форекс. Банковский форекс можно отнести к первому уровню рынка, т.е. собственно к рынку форекс и арбитражному конверсионному рынку, а дилерский форекс - ко второму уровню рынка. Оффшорных форекс-трейдеров можно разделить на две категории: умеренные мошенники и агрессивные мошенники. Общим для этих трейдеров является кредитное плечо от 1/100 до 1/2000 и откровенное мошенничество в отношении своих клиентов, обусловленное тем, что эти трейдеры зарегистрированы в оффшорной зоне. В оффшорах практически отсутствует государственное регулирование бизнеса, а зарегистрированные в оффшорах компании могут не раскрывать финансовую отчетность и другие данные. Агрессивные мошенники, используя скрипты холодных продаж, обзванивают клиентов и вынуждают их продать недвижимость, взять кредит или перевести деньги на счет. Более мягкие мошенники, напротив, используют для привлечения клиентов рекламу в Интернете. Благодаря высокому кредитному плечу оба вида мошенников способны опустошить торговый счет клиента за считанные минуты или часы. Это означает, что даже малейшее колебание рынка может спровоцировать срабатывание стоп-лосса, вынуждающего торговые центры и брокеров закрывать торговую позицию трейдера по текущей рыночной цене.

Ежегодно мошенники на рынке Forex обманывают около миллиона человек. Средний размер потерь на одного человека составляет 10 000 долл. За последние 20 лет потери составили более 1,5 млн. долларов. Практически каждый месяц в Интернете появляется новая компания валютных мошенников.

Так, недавно в США трое валютных мошенников под предлогом торговли на валютном рынке похитили у инвесторов 30 млн. долл. Федеральный суд Южного округа штата Флорида установил, что они придумали аферу, чтобы заставить жертв инвестировать в управление мировыми валютами. Обвиняемые обещали жертвам, что они могут инвестировать через компанию ecardi под названием IB Capital, и показывали им ложные результаты торгов. В действительности же все средства они оставляли себе. Например, недавно полиция Индии объявила об аресте двух человек в связи с масштабной валютной аферой, в результате которой у 70 тыс. жертв было выманито около 1,7 млн. долл. Мошенники заставляли инвесторов вкладывать деньги в высокодоходные схемы торговли валютой, обещая огромные доходы в краткосрочной перспективе. Однако вместо того, чтобы торговать, они переводили деньги на свои собственные банковские счета.