Топ-3 SCPI для инвестиций в 2024 году

Инвестиции в гражданские общества по размещению недвижимости (SCPI) позволяют вкладывать средства в "бумажную" недвижимость, покупая акции неторговой компании (SCPI), целью которой является формирование разнообразного портфеля недвижимости для получения дохода от аренды.

При средней ставке выплат в 4,53 % SCPI позволяют частным инвесторам добиваться высоких результатов, диверсифицируя свой инвестиционный портфель.

Представляем вам нашу подборку лучших SCPI.

1. Corum Origin

Созданный в 2012 году компанией по управлению активами Corum Asset Management, Corum Origin SCPI имеет один из наиболее географически диверсифицированных портфелей недвижимости, с сильным присутствием в еврозоне в 13 странах.

Эта оппортунистическая инвестиционная стратегия позволяет Corum Origin использовать преимущества циклов развития недвижимости в нескольких странах и приобретать объекты с большим потенциалом долгосрочного роста стоимости.

Диверсификация Corum Origin распространяется и на типы активов: около 49% офисной недвижимости, 32% торговой, 9% гостиничной, а оставшаяся часть распределена между офисными помещениями, логистикой и здравоохранением.

2. Épargne Foncière

Бессрочный SCPI Épargne Foncière, созданный в 1968 году компанией La Française Real Estate Managers, зарекомендовал себя как один из крупнейших доходных SCPI на рынке бумажной недвижимости с капитализацией 5 млрд евро и 51 000 акционеров. При цене входа 835 евро (один пай) он является одним из самых доступных для инвесторов.

Инвестиционная политика SCPI Épargne Foncière сосредоточена на офисной недвижимости (75 %), торговых помещениях, управляемых жилых домах и логистических складах. Благодаря многолетней истории компании большинство ее объектов расположено во Франции, но компания также совершает приобретения в странах Европейского союза.

Épargne Foncière SCPI также инвестирует в так называемые альтернативные объекты недвижимости, такие как медицинские учреждения, гостиницы и автостоянки, чтобы противостоять падению доходности более традиционных активов.

Качество арендаторов позволило компании достичь отличного показателя финансовой заполняемости (TOF) в 95,2%. Коэффициент выплат в размере 4,57 % (т. е. дивиденды в размере 36 евро) подтверждает действительно стабильную работу компании, минимальная годовая доходность которой составляет 4,40 % за последние 10 лет.

3. Remake Live

Созданный управляющей компанией Remake Asset Management в начале 2022 года, SCPI Remake Live является самых молодых в этом рейтинге SCPI. Однако уже сейчас он демонстрирует высокие темпы развития.

Стратегия развития компании основана на ответственном инвестировании в недвижимость (УИР Remake Live уже имеет знак SRI), которое должно сочетать в себе прибыльность и социальную пользу. Компания нацелена на диверсифицированные приобретения в городских районах с населением более 250 000 человек во Франции и Европе, в том числе офисных, торговых, развлекательных и медицинских помещений, а затем и жилой недвижимости.

Для привлечения инвесторов Remake Live SCPI использует низкий входной билет (т.е. стоимость пая 200 евро) и нулевую абонентскую плату в обмен на комиссию за вывод средств в размере 5 % (включая налог) в течение первых 5 лет и ежегодную плату за управление в размере 18 % (включая налог) от дохода от аренды.

SCPI Corum Origin, Épargne Foncière и Remake Live являются хорошими вариантами для частных инвесторов, которые ищут диверсифицированный портфель с высокой доходностью. При выборе SCPI важно провести собственное исследование и проконсультироваться с финансовым советником.