Wie Börseninvestitionen funktionieren

Es gibt eine Reihe von Indikatoren und historischen Statistiken, auf die man sich stützen kann, um eine Vorstellung von den Ergebnissen zu bekommen, die an den Aktienmärkten erzielt werden können.

Auf lange Sicht ist der Aktienmarkt eine sichere Sache

In der Geschichte des Aktienmarktes gibt es viele Höhen und Tiefen, die die Veränderungen in der Weltwirtschaft widerspiegeln. Es gibt jedoch einen klaren Trend: Langfristig tendieren die Aktienmärkte nach oben. So hat der S&P 500 Index seit seiner Gründung eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 10% erzielt.

Der CAC 40 hingegen bietet Anlegern eine durchschnittliche jährliche Rendite von etwa 6,5%. Wenn Sie gerade erst in den Aktienmarkt einsteigen, ist die Investition in einen Index eine kluge Wahl, um Ihre Ersparnisse passiv zu vermehren und gleichzeitig das Risiko deutlich zu begrenzen.

Der Einfluss der Diversifizierung auf die Aktienmarktrendite

Die Diversifizierung ist eine der wichtigsten Strategien zur Risikominderung, die sich erheblich auf die Portfolioperformance auswirken kann. Durch die Streuung der Anlagen auf verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Immobilien usw.) können Anleger die mit einem bestimmten Sektor oder Markt verbundenen potenziellen Verluste minimieren.

Zu den Vorteilen der Diversifizierung gehören

Risikoverwässerung

Durch die Diversifizierung werden die mit einem bestimmten Sektor oder Unternehmen verbundenen Risiken minimiert. Wenn beispielsweise ein bestimmter Sektor in Ihrem Portfolio scheitert, können andere Sektoren im Portfolio zur Stabilisierung der Performance beitragen.

Zugang zu verschiedenen Sektoren

Die Diversifizierung ermöglicht es Ihnen, sich in verschiedenen Sektoren zu engagieren, ohne Ihr gesamtes Portfolio auf dieselbe Anlagethese auszurichten. Sie können Ihre Anlagen beispielsweise auf verschiedene Anlagearten (Aktien, Anleihen, ETFs, Immobilien), verschiedene geografische Regionen (französischer Markt, US-Markt, Schwellenländer) oder verschiedene Wirtschaftssektoren (Technologie, Industrie, Dienstleistungen usw.) verteilen.

Der Hauptnachteil der Diversifizierung besteht darin, dass sie das Risiko und damit die Rendite verwässert. Eine Diversifizierung kann die hohen Renditen einer bestimmten Anlage verwässern. Wenn ein großer Teil des Portfolios in risiko- und renditeschwache Anlagen investiert ist, kann dies das Wachstumspotenzial des Portfolios insgesamt begrenzen. Hinzu kommt, dass die Märkte im Zuge der Globalisierung immer stärker miteinander korrelieren. Daher ist auch ein diversifiziertes Portfolio nicht gegen negative Renditen aller seiner Komponenten gefeit.

Warren Buffett, ein amerikanischer Milliardär, rät häufig dazu, ein Portfolio nicht zu stark zu diversifizieren.

Diversifizierung ist etwas für Leute, die nicht wissen, was sie tun.

Welche Online-Broker eignen sich am besten für den Einstieg in den Aktienmarkt

Um in den Aktienmarkt zu investieren, müssen Sie einen Online-Broker wählen, der Ihren Bedürfnissen entspricht. Hier finden Sie eine Liste der besten Broker für den Einstieg in den Aktienmarkt im Jahr 2024.

Trade Republic

Der 2015 gegründete Online-Broker Trade Republic bietet eine breite Palette an Produkten, darunter Aktien, ETFs, Anleihen und Kryptowährungen. Dieser Broker ist für seine mobilfreundliche Oberfläche bekannt und bietet wettbewerbsfähige Provisionen von 1€ pro Transaktion für eine Reihe von Produkten.

Zusätzlich zu den innovativen Bankprodukten (Zahlungskarte, verzinsliche Spareinlagen) ermöglicht Trade Republic den Kauf von Bruchteilen von Aktien und bietet Anlegern die Möglichkeit, einen Sparplan zur kostenlosen Anlage zu erstellen.

DEGIRO

DEGIRO wurde 2008 gegründet und bietet eine breite Palette von Produkten an, darunter Aktien, ETFs, Anleihen, Optionen, Futures und CFDs. Die Transaktionsgebühren variieren je nach Land und Produkt, mit besonderen Vorteilen für Transaktionen auf dem heimischen Markt.

DEGIRO zeichnet sich durch niedrige ETF-Provisionen (kostenlose Brokerage für eine Reihe von ETFs) und keine Inaktivitäts-, Verwahrungs- oder Abhebungsgebühren aus.

Scalable Capital

Scalable Capital wurde 2014 gegründet und bietet eine Vielzahl von Anlageprodukten an, darunter Aktien, ETFs, Anleihen und Optionen. Der Broker bietet einen Zinssatz von 2,60% p.a. auf nicht investiertes Geld bis zu 100.000 €.

Scalable Capital zeichnet sich durch seine Angebote aus, die auf verschiedenen Paketen basieren: Free, Prime und Prime+. Im Free-Paket beträgt die Provision 1 € pro Transaktion. In den anderen Paketen gibt es keine Provision für Aufträge von 250 € und mehr.

Scalable Capital ist eine gute Option für alle, die in ETFs investieren möchten. Die Plattform bietet Zugang zu 2.000ETFs mit der Möglichkeit, diese in Anlagepläne einzubeziehen, um auf einfache und kostengünstige Weise langfristiges Vermögen aufzubauen.

eToro

eToro wurde 2007 gegründet und bietet eine breite Palette von Märkten und Produkten an, darunter Aktien, Forex und CFDs. Der Broker ist bekannt für seine sozialen Handelsfunktionen, einschließlich Copy Trades und Community-Chat.

eToro bietet mobile Apps für iOS und Android sowie eine benutzerfreundliche Webplattform. Der Broker bietet kostenlosen Handel mit US-Aktien an, erhebt jedoch eine Abhebungsgebühr von 5 € und eine Inaktivitätsgebühr. eToro wird von mehreren führenden Regulierungsbehörden reguliert, darunter die FCA im Vereinigten Königreich, die SEC in den USA und die ASIC in Australien, und bietet einen Schutz vor negativem Saldo sowie eine Vielzahl von Ein- und Auszahlungsmethoden.

Kurz gesagt, jeder dieser Broker bietet unterschiedliche Vorteile. Trade Republic ist bekannt für seine einfache Benutzeroberfläche und seine Sparpläne, DEGIRO für seine niedrigen Provisionen und seine breite Produktpalette, Scalable Capital für seine Bargeldzinsen von bis zu 100.000 € und seine Desktop-Zugänglichkeit und eToro für seine sozialen Handelsmöglichkeiten und seine regulatorische Stabilität. Ihre Wahl hängt von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Präferenzen bei der Investition in den Aktienmarkt ab.